12月9日，一名博主在小红书吐槽称：因为喜欢“线条小狗”，她在给老公转零花钱时将备注写成了“狗狗币”，导致银行工作人员致电调查，称触发银行对 #虚拟货币 的 #风控 。两人的 #银行卡 均被冻结。

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【取款超5万不再需要登记】

11月28日， #中国 人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，强调金融机构基于 #风险 开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。（21世纪经济报道）


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