【 #中国 互联网金融协会等七部门发布关于防范涉虚拟货币等非法活动的 #风险 提示】

一、正确认识虚拟货币、现实世界资产代币及相关活动的本质属性。虚拟货币不由货币当局发行，不是国家法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在我国境内流通使用。其中，π币等空气币无实质性技术创新，无明确的商业应用场景和价值，发行和运营机制不透明，欺诈和市场操纵问题严重，且常出现借其名义开展的传销、诈骗活动。稳定币目前无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的要求，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的风险。现实世界资产代币化通过发行代币（通证）或具有代币（通证）特性的其他权益、债券凭证进行融资和交易活动，存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投机炒作风险等，目前我国金融管理部门未批准任何现实世界资产代币化活动。


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【取款超5万不再需要登记】

11月28日， #中国 人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，强调金融机构基于 #风险 开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。（21世纪经济报道）


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【打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议召开】

2025年11月28日， #中国 人民银行召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议。会议强调，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。稳定币是虚拟货币的一种形式，目前无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的要求，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的 #风险 。


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【教育部发布留学预警： #中国 公民谨慎规划赴日留学安排】

今日，教育部发布留学预警。近段时间以来， #日本 社会治安不靖，针对中国公民的违法犯罪案件多发，治安形势和留学环境不佳，在日中国公民的安全 #风险 上升。教育部提醒已在日和近期拟赴日留学人员密切关注当地治安形势，加强风险评估，切实增强防范意识。建议中国公民谨慎规划赴日留学安排。（央视）


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